Индекс должной осмотрительности (ИДО) – скоринговая модель, позволяющая оценить на основе всего комплекса имеющейся информации вероятность того, что та или иная компания является однодневкой, транзитной компанией, «брошенным активом».
ИДО был разработан в 2010 году, с тех пор его методика постоянно совершенствуется и развивается с учетом изменения «поведения» фирм-однодневок.

ИДО – инструмент экспресс-диагностики контрагентов.

Применение ИДО соответствует критериям должной осмотрительности, рекомендованным ФНС России.

ИДО – важный элемент анализа кредитных рисков.

Индекс финансового риска (ИФР) анализирует финансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. ИФР классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая 11 коэффициентов, базирующихся на финансовой отчетности компании. 
Если ИФР находится в красной зоне, рекомендуется проявлять осторожность при предоставлении товаров и услуг на условиях отсрочки платежа. Отсутствие ИФР говорит о том, что компания не сдает финансовую отчетность в органы статистики.

Индекс платежной дисциплины (ИПД) показывает средний фактический срок исполнения компанией финансовых обязательств по различным контрактам. Данные о платежах по счетам поступают в СПАРК на добровольной основе от крупных энергоснабжающих, коммунальных, телекоммуникационных, торговых и иных предприятий. ИПД рассчитывается примерно для 100 000 юридических лиц.

Сервис 1СПАРК Риски получает всю информацию из системы СПАРК от Интерфакс. Список источников данных в системе СПАРК опубликован на сайте: http://www.spark-interfax.ru/ru/sources.

Система СПАРК упоминается в арбитражных делах, т.к. она стала “отраслевым стандартом”. Бизнес-справка 1СПАРК Риски заверена электронной подписью, что гарантирует соответствие информации в справке тем данным, которые содержатся в базе СПАРК на момент её формирования.

• Контроль статуса организации: ликвидация, банкротство, реорганизация;
• Включение контрагента в негативные реестры ФНС или Реестр недобросовестных поставщиков (РНП);
• Появление в отношении контрагента нового исполнительного производства;
• Смена юридического адреса;
• Смена руководителя;
• Смена наименования юридического лица;
• Смена состава совладельцев;
• Подача заявления в регистрационный орган о внесении сведений в ЕГРЮЛ;
• Внесение регистрационным органом записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ;
• Сведения о заключении или изменении договора залога движимого имущества в качестве залогодателя;
• Сведения о заключении или изменении договора лизинга в качестве лизингополучателя.

Мониторинг всех контрагентов, с которыми работает клиент. Количество рабочих мест не ограничено, как и количество контрагентов на мониторинге.

Сервис работает на данных учетной системы пользователя:

• Отчеты “Надежность дебиторов” и “Надежность входящего НДС”
• Отчет с индексами и статусами по всем контрагентам
• Сводный индекс при формировании платежного поручения

Бизнес-справка 1СПАРК Риски выдает самую важную информацию по фактам деятельности контрагента, что избавляет пользователя от анализа большого количества данных из разных источников и экономит время.

Сначала берутся два индекса: ИДО и ИФР. По матрице ниже определяется промежуточная оценка риска по 2-м индексам.

Если оба индекса показывают низкий риск, либо один из них показывает низкий, а второй средний – промежуточный риск будет низким.

Потом к промежуточному риску добавляется аналогично третий индекс:

Получается, что при низком промежуточном риске и среднем третьем индексе итоговый сводный риск – низкий.

Статус влияет отдельно – т.е. вне зависимости от оценки по индексам, компания в банкротстве или процедуре ликвидации получит высокий риск.

Достаточно приобрести 2 лицензии «1СПАРК Риски +» и тогда пользователю сразу будут доступны бизнес-справки по 300 компаниям.

Да, бизнес-справки доступны только при покупке лицензии «1СПАРК Риски +»

Получение справок, индексов и событий мониторинга возможно не по всем типам организаций.

ИДО не рассчитывается для следующих типов организаций:

• Бюджетные учреждения
• Общественные и религиозные организации: приходы храмов, СОРОО, МОНОО
• Автономные некоммерческие организации
• Товарищества собственников жилья
• Садоводческие, огороднические или дачные некоммерческие товарищества
• Некоммерческие партнерства: НП, ДНП, СРО
• Прочие некоммерческие организации: казачьи общества, коллегии адвокатов
• Экстерриториальные организации
• Органы общественной самодеятельности
• Общественные движения
• Ассоциации и союзы
• Унитарные предприятия

ИФР и ИПД рассчитываются для любых юр. лиц, если есть необходимые исходные данные. Т.к. у банков и страховых компаний свой формат отчетности, ИФР по ним не считается.

По индивидуальным предпринимателям нельзя получить индексы, отсутствуют статусы и события мониторинга. Бизнес-справку можно получить только по юридическим лицам.